您所在的位置:首页>财经>聚焦贸易投资便利化:银行“瞄准”金融开放新高地
聚焦贸易投资便利化:银行“瞄准”金融开放新高地
发布日期: 2019-10-23 07:42:01    作者:佚名     来源:未知

“计划一发布,我们就接到了美国广播公司客户经理的电话,告诉我们可以享受真正的自由贸易区政策红利。因此,今天我带了开户资料来“品尝新鲜”。我们充分感受到FTZ金融服务的便利和效率。」2019年8月6日,中国(上海)自由贸易试验区的一家科技公司在“香港新区总体规划”公布后,立即在农业银行开立了自由贸易账户。

对企业来说,开立自由贸易账户是一种全新的体验。在新的账户体系下,可以开展传统的存款、贷款、汇款、信用证和保函业务,但这些业务不同于本地区以外的业务。在FTZ,子账户核算单位采用的汇率是区内汇率,不同于区内外汇率,也不同于区外汇率。由于两个市场之间的价格不对称可以得到充分利用,FTZ企业的资本成本自然会降低。FTZ各种金融创新带来的好处和便利对国内外企业极具吸引力。

中国的自由贸易区已经建立六年了。从六年前在上海正式建立中国第一个自由贸易试验区到今年国务院发布《中国(山东)、(江苏)、(广西)、(河北)、(云南)和(黑龙江)自由贸易试验区总体规划》,已经决定在六个省、自治区建立自由贸易区。改革开放的区域范围和内容深度全面提升,“深水区”不断推进。

如果说FTZ是创新的高地,那么金融业就是这个高地的先锋。FTZ金融创新的核心是资本账户可兑换、人民币跨境使用、跨境投融资便利、金融服务业开放。银行作为金融业的主要载体,正着力优化经营环境,促进投资贸易的自由化和便利化,帮助企业最大限度地享受开放带来的政策红利,从而为FTZ腾飞提供金融“翅膀”。

跨境金融服务加速登陆

“我公司研发和生产抗艾滋病药物,经常需要从国内外企业购买。自FTZ账户开通以来,资金的筹集和支付一直在加快,现在“每一秒都很重要”。“上海迪诺制药有限公司财务经理告诉英国《金融时报》,在上海自由贸易试验区新港区总体规划公布后,该企业利用建行新升级的自由贸易账户网上银行服务将资金导向交易对手,实现了“无纸化、按时到帐”,大幅降低了银行间通勤的“唯一成本”。

在FTZ,最受欢迎的金融服务是跨境借款、人民币资金池、外汇基金的集中运营和管理以及自由贸易账户下的海外融资。对企业而言,这些在FTZ设立的创新金融服务有利于资本和资本结算,降低金融成本,提高资本使用效率。

FTZ金融改革的重点是制度创新。六年来,FTZ在资本账户可兑换、利率市场化、金融市场开放和人民币国际化等金融核心领域建立了改革试点机制。金融开放和创新的“制度建设”已经初具规模。

FTZ的金融自由化负有“掷石问路”的责任。2013年9月,监管部门先后发布了51项关于金融支持FTZ建设的意见和措施(《金改革》第51条)。上海自贸区扩建后,2015年10月,经国务院批准,包括中国人民银行和上海市政府在内的六部委联合发布了进一步推进中国(上海)自由贸易试验区金融开放和创新试点、加快上海国际金融中心建设的规划(《黄金改革》第四十条)。

目前,上海已对跨国企业集团跨境融资和双向人民币资本池进行全面宏观审慎管理试点,取得了很好的效果,并在其他自由贸易区乃至全国范围内得到推广和推广。

“早在2009年,中国就开始了跨境贸易人民币结算试点。从跨境人民币金融服务的演变可以看出,2014年2月,跨境人民币双向资金池业务率先在上海自贸区试点,这是一个非常重要的进展。”恒生银行(中国)有限公司全球基金管理部销售副总裁查郁芳表示,就跨境人民币基金池的资金流出而言,上海自贸区在适用的企业条件、净资本流出限额、监管备案等方面的监管明显宽松,相当于在资本账户和经常账户之外,为企业跨境资本流动开辟了另一条渠道。

据了解,不仅广东、福建、天津等第二批自由贸易区开展了这一试点项目,河南等第三批自由贸易区也相继进行了试点。2017年,上海FTZ跨境人民币基金池也将发展成为功能齐全的跨境双向人民币基金池。2018年1月,国家进一步颁布政策,改善人民币跨境业务。

随着中国改革开放进程的进一步加快,特别是近期深圳试点示范区的建设,上海自贸区新临港区总体规划的公布,以及六个新FTZ成员的登陆,银行业也不断深化跨境金融服务的探索。

构建产品矩阵提升融资便利性

2019年4月18日上午,上海碧玉新材料科技有限公司的李建海在中国银行上海虹桥展览中心支行成功办理了首单“单窗口”预订开户业务。“快”是李建海最大的感受。“我一申请预约在‘单一窗口’开户,就立刻接到中国银行的电话,跟我确认了开户时间,然后只用了20分钟就完成了在网点的开户。真的很方便!”他说。

所谓国际贸易“单一窗口”,是指大规模通关流程整合货物申报、清单申报、运输工具申报、许可证申请、原产地证书申请、企业资质处理、查询统计、出口退税、纳税等九项业务功能,实现一点准入、一次提交、一次检查、一键跟踪、一站办理。企业可以通过“单一窗口”一次性提交海关、海事、边防检查等港口管理及国际贸易相关部门要求的标准化文件和电子信息。相关港口部门的管理平台可以实现互联互通和数据共享。

「以前,当货物申报出口时,需要时间和精力向不同部门申报有关资料。现在通过“单一窗口”的“大网页”,一键式将商品信息传递到多个部门大大简化了流程。”大连汇昌国际物流有限公司海关经理余波表示。

国际贸易“单一窗口”平台是促进港口经营环境优化和提高通关便利性的重要措施。世界银行的《2019年商业环境报告》(Business Environment Report 2019)显示,中国跨境贸易便利化排名从97位升至65位,大幅跃升32位。此外,报告特别提到,国际贸易的“单一窗口”在促进跨境贸易指标和贸易便利化方面发挥了重要作用。

2018年,上海碧玉新材料科技有限公司参加了首届中国国际进口博览会,并在中国银行主办的展商-客户界面上与贝宁P&D达成了100万美元的贸易合作。在中国银行的帮助下,企业注册了“单一窗口”服务平台,进行了报关纳税,大大节约了劳动力成本。

随着对外开放步伐的加快,国际贸易的“单一窗口”继续承载功能优化服务。2019年9月,将推出在线金融产品——“跨境快速贷款——信用担保贷款”。这项服务由建行、国家港务局和中国出口信用保险公司联合推出。它采用大数据技术,具有全行、纯信用、二次审批、外汇保护和低利率的特点。小微出口企业只需打开建行的“跨境e+”网上银行平台,绑定“单一窗口”。他们在投保“小额信贷保险”后,可以在“单一窗口”行申请出口融资。该程序简单、方便、快捷,真正实现了“数据多运行,企业少运行”。

跨境人民币创新不断探索,银行机构跨境金融产品体系日益丰富和完善。通过多样化的产品和服务,企业可以感受到商业环境优化带来的便利和效率。

“跨境即时通讯”是CGB利用金融技术创造便捷跨境金融服务的核心产品,旨在为进出口企业,尤其是中小民营企业提供便捷、综合的综合金融服务。自2017年以来,通过不断改进和扩大产品,现已涵盖七个子产品,即即时到达、即时结算、即时汇款、即时签发证书、即时进出电话、即时资费电话以及即时汇款和存款电话。”CGB贸易银行副总经理雷明说。

首届博览会上,进出口银行推出了一套专为博览会量身定制的金融产品——“中国博览会金融”(China Expo Finance),为企业量身定制了一套集咨询、融资、支付、套期保值和增值功能于一体,贯穿进口贸易全过程的综合金融服务解决方案。

商品和资本的全球流通更加简单

2019年9月20日下午,当apl中国集装箱船缓缓驶进青岛港前湾港区时,来自美国的冷冻三文鱼成功在山东自由贸易区青岛区停泊卸货。这是自中国青岛(山东)自由贸易试验区8月31日挂牌以来,青岛自由贸易区首次开展电子仓单质押融资业务。该金融支持措施的实施对解决大宗商品仓单风险控制和管理、仓单标准化和交易以及仓储企业后续管理等问题具有积极的示范意义。

电子仓单(Electronic warehouse receipt)是大型商业中心依托港口和保税区保税仓库的先进信息管理水平,运用物联网、区块链等概念创建的一种数字在线电子证书。客户将电子仓单质押给银行获得融资,可以实现货物在登陆港的快速实现和“落地赚钱”。供应链金融服务模式与FTZ功能完美匹配,使商品更容易在全球流通。

随着贸易自由的不断提高,必然会对金融自由提出更高的要求。目前,FTZ的资本账户正在逐步开放。国内外企业和个人可以更灵活地使用人民币。金融开放为实体经济发展提供了取之不尽的新动力。

2016年,上海银行FTZ分行的工作人员接到一个奇怪的电话。一家人工智能企业需要开展跨境人民币双向资金池业务,但暂时找不到办法,所以他们根据在FTZ开设分行的银行名单逐一致电。FTZ成立之初,上海银行FTZ分行设立了本行首个跨境人民币资金池,开创了行业内一家投资型跨国公司的外币资金池业务,能够为该跨国研发企业提供所需的服务。如今,该公司已成为全球估值最高、融资总额最大的人工智能高科技企业。

经过六年多的不断完善,自由贸易账户已全面覆盖本币和外币,并已广泛应用于贸易结算、跨境投资、金融市场交易等诸多领域。跨境资金的使用有了显著改善。为了进一步提高对外开放水平,资本的自由流入流出和自由兑换将在未来加大开放“最后一公里”的力度。

来源:中国财经新闻网

关注通化顺金融微信公众号(ths518),获取更多金融信息

】【打印】【关闭窗口